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Qu’est-ce que la planification financière?

Si vous lisez ces lignes, c’est qu’il est fort probable que vous souhaitiez réaliser certains projets de vie qui entraînent certains coûts. Si tel est le cas, il vous faut songer à la planification financière. Si votre situation est simple, vous êtes peut-être en mesure d’effectuer votre planification financière vous-même.

Cependant, la plupart du temps, il est nécessaire de faire appel aux services d’un planificateur financier. Vous vous demandez sans doute pourquoi vous auriez besoin d’un planificateur financier? La réponse est simple! Chaque planificateur financier a reçu une formation professionnelle en la matière. Il est donc nettement plus qualifié que quiconque pour vous aider dans vos démarches. Puisque vous travaillez fort pour gagner votre vie et pour bâtir votre avenir, il est tout à fait logique de solliciter les services d’un professionnel pour vous aider à gérer vos finances. Après tout, chaque personne passe en moyenne un tiers de sa vie au travail. Par conséquent, il serait peut-être judicieux de s’assurer que vous puissiez récolter les fruits de votre travail.

Qu’est-ce que la planification financière?

Toute activité qui implique de l’argent peut s’inscrire dans le cadre de la planification financière. Fondamentalement, la planification financière se veut un plan d’action pour votre avenir. La plupart des gens travaillent dans le but de bâtir un avenir et une stabilité pour leur famille. Par conséquent, il est important d’établir une stratégie afin de paver la voie à un avenir prospère. Ce plan d’action doit se doter d’objectifs à court, à moyen et à long terme. Il doit également prévoir des solutions pour s’assurer que ces objectifs soient atteints, et ce, même dans le cas de votre décès afin de protéger votre famille. Il est donc important de mettre en place des stratégies d’épargne et d’investissement afin de faire croître vos actifs et d’assurer l’éducation de vos enfants. Il convient également de mettre en place des plans d’action pour réaliser des achats importants comme une maison, un chalet ou un bateau. Bien évidemment, bien préparer le terrain pour la retraite est un objectif à long terme.

En quoi cela consiste-t-il?

Vous avez enfin déterminé quels sont vos objectifs, mais vous ne savez pas comment les réaliser? Une fois que vous avez établi vos objectifs à court, à moyen et à long terme, il est temps de les mettre sur papier. Dressez une liste de vos actifs et de vos passifs. Déterminez quels sont vos objectifs, et à quel point vous êtes près de les atteindre, et surtout, quelles mesures vous comptez prendre pour les atteindre.

Une fois que votre liste est terminée, il est temps de mettre en œuvre votre plan d’action et de le passer en revue régulièrement. Comme la vie change et évolue, votre plan financier doit s’adapter en fonction de celle-ci.

Les produits nécessaires

Une fois que votre plan d’action est établi, vous aurez besoin de mettre en place une gamme de produits, notamment une assurance vie, une assurance contre maladies graves, des fonds distincts, des REER, des REEE et des CELI.

Il existe tant de sociétés et de produits parmi lesquels choisir que la réussite ou l’échec de votre plan d’action se jouera sur votre capacité à faire les bons choix. C’est là que votre planificateur financier entre en jeu. Communiquez avec Team Levine dès aujourd’hui, et mettez le cap sur votre liberté financière!


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